«Сложная схема была, я так до сих пор ее и не понял…»

Дмитрий Шалаев Фото: «БИЗНЕС Online»

Во всем помогала жена

51-летний Дмитрий Шалаев — из города Клина. О возможности приумножить свой доход через Finiko узнал весной 2021 года. «Я даже не помню число, когда это было. Хотели получить дивиденды. Вот так вышло», — сообщил он.

О проекте узнал из телеграм-канала, там же в чате нашелся и человек, который помог положить деньги на электронный кошелек. Регистрацией на сайте занимался вместе с супругой, но, как именно они это делали, вкладчик так и не вспомнил. «Мы вместе занимались, я в этом не шарю, — уточнял он. — Услышали о компании, решили вложить, маленько заработать. Решили на меня, вместе много лет же живем».

Всего положили 1,3 млн рублей — часть из личных накоплений, часть взяли в кредит. Ну а летом от знакомых и из СМИ Шалаев узнал, что Finiko — финансовая пирамида, которая рухнула, и что деньги ему не вернут. Пошел писать заявление, также вместе с супругой. «Жена, по-моему, тоже регистрировалась, — вспомнил потерпевший. — Мы вместе писали заявление, она тоже потерпевшая, но у нее другая сумма».

Сумму вклада жены уточнил адвокат Вадим Максимов.

— По-моему, тысяч 300 вложила, — вспомнил Шалаев. О выводах вкладчик не вспомнил.

— Вы согласились с условиями Finiko (во время регистрации — прим. ред.), это так? Если согласились, вы видели, что проект не дает гарантий в отношении услуг?

— Я его не читал. Супруга всем занималась, — заявил он, видимо, в свое оправдание.

За три года семья Шалаевых смогла погасить образовавшиеся долги, но, несмотря на это, ему «хотелось бы», чтобы вложенные деньги взыскали с подсудимых и вернули ему в полном объеме.

Дмитрий Фадеев Фото: «БИЗНЕС Online»

Во всем помогал «друг»

Еще один потерпевший — Дмитрий Фадеев из Московской области. О платформе узнал в 2020 году от друга, некоего Сергея Шарова.

Будущему вкладчику объяснили, что через Finiko можно увеличить доход, но сначала нужно вложиться. Открыть личный кабинет помог Шаров, у него также был доступ к личному кабинету потерпевшего. Договор на иностранном языке вкладчик не изучал и ничего не подписывал.

«Были лица, у которых нужно было купить биткоины и перевести в личный кабинет, — объяснял потерпевший. — Сложная схема была, я так до сих пор ее и не понял…»

Свой первый взнос сделал в апреле – мае 2020-го, купил продукт — на покупку машины. Спустя несколько месяцев попытался вывести деньги, однако ничего не получилось. «Шаров посоветовал еще раз внести [деньги] на транспорт, он не выводил их, а еще раз завел вместе с процентами», — объяснил Фадеев. Таким образом, на накопленные дивиденды ему пришлось еще раз купить продукт.

По своей реферальной ссылке по совету Шарова Фадеев пригласил еще 3–4 человек, один из них также признан потерпевшим по делу. Были ли бонусы за привлечение людей, вкладчик не знает. «Всем занимался Шаров», — твердил он.

Всего он вложил 1,6 млн рублей, кредиты никакие не брал, все было из личных накоплений. В итоге ни обещанного автомобиля, ни вложенных денег вернуть он не смог, говорил Фадеев в начале допроса. Свой заявленный гражданский иск потерпевший поддерживает в полном объеме.

Летом 2021-го Фадеев написал заявление в полицию на круг неустановленных лиц. Как выяснил вкладчик, в их числе были сооснователи платформы Кирилл Доронин, Эдвард и Марат Сабировы, Андрей Галущенко «и все его друзья». В отношении Шарова вкладчик также просил возбудить уголовное дело, т. к. «он был инициатором всего».

— Кто, по вашему мнению, ввел вас в заблуждение? — поинтересовалась защитница Доронина, адвокат Регина Шайхутдинова.

— А я могу давать оценку? — с удивлением спросил Фадеев. — Это пусть суд определяет, я все сказал, оценку пусть суд дает. Я не могу такие вещи…

— Вы читали пользовательское соглашение? — уточнил защитник Максимов.

— Оно было на английском, соглашения на русском языке не было, — отвечал Фадеев в свое оправдание.

— Согласно соглашению, проект Finiko никаких гарантий пользователю не дает, — заявил адвокат.

— Я узнал об этом в 2021 году, когда закрыли площадку, когда форс-мажорные обстоятельства начались. На момент заключения я ничего не знал.

— Finiko все свои риски снимает, если доступ имеет третье лицо (в данном случае Шаров — прим. ред.), что можете сказать по этому поводу? — продолжил Максимов.

— Что я могу сказать? Прошу наказать виновных и вернуть мне ущерб…

По словам потерпевшего, будущему вкладчику объяснили, что через Finiko можно увеличить доход, но сначала нужно вложиться Фото: «БИЗНЕС Online»

Какими деталями заинтересовалась судья

Затем к допросу приступила адвокат Галущенко. С недавних пор первого вице-президента платформы защищает Кристина Темникова, в прошлом следователь по особо важным делам 2-го отдела СУ СК по РТ. Еще в 2022-м она выступала с ходатайством об аресте предпринимателя Айвара Хакимова, который был посредником по делу «тыловиков МВД». Сейчас дело по существу рассматривает Вахитовский райсуд Казани.

— Информацию о Finiko вы узнали от Шарова? — поинтересовалась Темникова.

— Да, я доверился, мы знакомы больше 20 лет. Он еще офис в Электростали открывал, — вспомнил он. Вкладчик пояснил, как Шаров рассказывал ему о дружбе с Галущенко и о том, как тот помогал ему.

Фадеев до последнего утверждал, что не выводил никаких средств с платформы, пока уточняющие вопросы не начала задавать судья Марина Шаронова.

— В протоколе допроса в 2021-м вы говорили, что зимой примерно 2 раза пытались вывести по 30 тысяч рублей. «Данные операции получились. Выводы пробовал делать, чтобы посмотреть, не мошенники ли это. Так как получилось вывести, но с потерей больших процентов, я был уверен, что это не мошенники, и продолжил заниматься деятельностью», — зачитала судья показания потерпевшего.

— Это Шаров помогал, — продолжал повторять Фадеев.

— Вы 2 раза 30 тысяч получили?

— Возможно, да… Но из личного кабинета не получилось вывести.

— Вы этими деньгами пользовались? Вы их в руки получили?

— Я ими не воспользовался, в руки не получал, — напротив, заявил он. — Там не получалось вывести, я не получал ничего. Я Шарову поверил…

Кто в итоге выводил деньги с платформы, так и осталось загадкой. А сегодня суд продолжит допрашивать остальных потерпевших.