Марат Мурзаев, Булат Усманов, Руфат Шарафетдинов и Ильнур Хабибуллин Марат Мурзаев, Булат Усманов, Руфат Шарафетдинов и Ильнур Хабибуллин Фото: «БИЗНЕС Online»

В обвинении — 42 эпизода

В Вахитовском райсуде Казани зачитали обвинительное заключение подсудимым Марату Мурзаеву, Булату Усманову, Руфату Шарафетдинову и Ильнуру Хабибуллину — уже более полутора лет они находятся под домашним арестом. Экономическая полиция Татарстана считает их основателями и руководителями процессинговой площадки Trust2Pay, через которую могли отмываться деньги, полученные мошенниками.

Их обвиняют по 41 эпизоду по ч. 2 ст. 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей, совершенный организованной группой») и одному эпизоду по п. «а» ч. 2 ст. 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность, совершенная организованной группой»). Первая статья — нередкая для Татарстана, ее активно используют в отношении тех, кто становится номинальным директором в фирме, через которую проходит обналичивание денег или уход от налогов. Максимальное наказание по ч. 1 — до 6 лет лишения свободы. Однако речь идет все-таки о личных банковских картах и целой организованной преступной группе, которой следствие посчитало организаторов Trust2Pay.

По эпизоду с незаконной банковской деятельностью ситуация похожая: максимальный срок, который можно получить, — до 7 лет лишения свободы.

Согласно обвинительному заключению, четверо подсудимых и «неустановленные лица» в период с 1 января 2023 года по 17 декабря 2024-го, т. е. около двух лет, «осуществляли изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования поддельных платежных карт».

По версии следствия, площадка работала так:

  • обвиняемые находили знакомых, друзей или родственников, которые оформляли банковские карты на себя и передавали им. За каждую карту, по словам собеседников, могли платить по 15 тыс. рублей;
  • привязывали или перепривязывали свои номера телефонов или номера других людей к онлайн-банкам карт и счетов, полученных ранее, что позволяло им контролировать движение денег, принимать и переводить их по системе быстрых платежей (СБП);
  • имея доступ к счетам, они дистанционно выпускали цифровые (виртуальные) банковские карты;
  • цифровые карты регистрировали на процессинговой платформе Trust2Pay;
  • и, соответственно, сам «отмыв» денег или «незаконной прибыли», за который участники схемы получали процент. Согласно обвинительному заключению, процент от такой операции достигал 6% на всех участников организованной группы с поступивших от клиентов денег.

Всего за два года такой «работы» подсудимые, по мнению силовиков, могли получить около 5,6 млн рублей чистыми.

За два года подсудимые, по мнению силовиков, могли получить около 5,6 млн рублей За два года подсудимые, по мнению силовиков, могли получить около 5,6 млн рублей Фото: «БИЗНЕС Online»

Защита: «Ущерба по уголовному делу вообще нет»

В обвинительном заключении отмечены равные и абсолютно одинаковые роли подсудимых в преступной организации: поиск «клиентов», покупка карт, перепривязка симок и регистрация в платежной системе Trust2Pay, однако, по словам источников «БИЗНЕС Online», одним из организаторов, по версии силовиков, мог быть Шарафетдинов.

Следствие считает их сплоченной и устойчивой организованной группой, на что указывает «длительное знакомство» и «проведение совместного досуга». Однако адвокат одного из подсудимых Данил Мишин в беседе с корреспондентом «БИЗНЕС Online» заявил: «Вину подсудимые не признают, считаем, что в их действиях нет состава преступления. Не признают и факт „организованной группы“, ребята даже не знали друг друга до задержания. Ущерба по уголовному делу вообще нет, якобы доход, который им вменяют по статье 172, — 5 миллионов 657 тысяч рублей, никак уж не миллионы долларов!»

Сейчас все четверо обвиняемых более полутора лет находятся под домашним арестом. Еще на старте процесса подсудимые и защита просили о смягчении меры пресечения на запрет определенных действий, мотивируя это тем, что они лишены возможности работать и являются «обузой для родителей». Также отмечалось, что они не могут повлиять на ход расследования, поскольку дело уже передано в суд, а преступления совершены в сфере IT-технологий. По словам подсудимых, они могли вообще не явиться на заседание, потому что сотрудники уголовно-исполнительной инспекции пришли за ними в 11:00. Однако судья ходатайство не удовлетворил. Как заявили «БИЗНЕС Online» защитники, на дальнейших процессах они будут продолжать ходатайствовать о смягчении.

Как накрыли крупнейшую платформу?

«БИЗНЕС Online» ранее подробно описывал это дело. С 17 декабря 2024 года в Казани проводили масштабную спецоперацию против площадки по торговле черным налом. Сотрудники управления экономической безопасности МВД по РТ совместно с Росгвардией, ГУЭБиПК МВД России и при координации прокуратуры Татарстана одновременно провели 56 обысков по разным адресам в столице республики и близлежащих небольших городах, в частности в Арске. Обыски прошли в квартирах и четырех небольших офисах. В списке изъятого 299 смартфонов, 880 сим-карт, 811 банковских карт, 37 компьютеров и ноутбуков и наличные деньги — 2,2 млн рублей и $3 тысячи.

Гоняли кеш мошенникам, наркодельцам и ВСУ: казанские студенты ворочали черными криптомиллиардами?

По нашим данным, в МВД было доставлено более 40 человек, которых полиция считала владельцами и сотрудниками одной из крупнейших в государстве процессинговых площадок — Trust2Pay. По словам собеседников нашего издания, это был первый случай в стране, когда силовикам удалось накрыть такого рода платформу.

Однако почти сразу после допроса около 30 человек отпустили: тогда им выдали подписки о невыезде и присвоили статус подозреваемых. Это наемный персонал, который дал признательные показания: дроповоды и дропы, на которых регистрировали карты. По нашим данным, на допросах некоторые из них искренне удивлялись, когда осознавали, что с помощью их действий могли обналичиваться украденные мошенниками деньги.

Тогда из 6 подозреваемых организаторов следствие особо выделяло троих молодых людей — Мурзаева, Шарафетдинова и Хабибуллина. Первый около пяти лет назад засветился на IT-хакатоне, где создавали приложения и боты для культурных учреждений РТ: Мурзаев, фронтенд-разработчик, был капитаном одной из выигравших команд. С февраля 2023-го он зарегистрировался как ИП, занимался разработкой ПО. Шарафетдинов с IT-сферой был связан намного меньше: в КФУ он учился в Институте геологии и нефтегазовых технологий, с детства занимается хоккеем, а в Грозном вел бизнес. Однако в окончательном обвинении к тройке добавился и ранее подозреваемый Усманов.