В следующем году в России с помощью цифровых проверок усилят контроль за финансовыми операциями россиян и бизнеса. Изменения затронут банковские переводы, работу цифровых платформ и налоговый контроль. Об этом в беседе с «Газетой.Ru» рассказал доктор экономических наук, профессор Финансового университета при правительстве РФ Юрий Шедько.

Фото: «БИЗНЕС Online»

Так, с января Центробанк введет расширенный список признаков подозрительных переводов. Банки будут автоматически сопоставлять операции клиентов с этим списком. Приостановить перевод смогут из-за смены номера телефона для входа в интернет-банк, изменения характеристики устройства, а также крупных переводов через систему быстрых платежей. Дополнительный фактор риска — резкая активность звонков или сообщений незадолго до перевода.

По словам Шедько, ФНС также усилит контроль за переводами, которые могут указывать на получение дохода. Если речь идет о регулярных поступлениях, которые существенно превышают доходы, налоговая может запросить пояснения и подтверждающие документы. Кроме того, с 2026-го проверять переводы будут и банк-отправитель, и банк-получатель средств. Маркетплейсы и другие цифровые платформы должны будут сверять данные продавцов и товаров с госреестрами.

Эксперт отметил, что Роскомнадзор и силовые ведомства, включая ФСБ, получат расширенные полномочия по дистанционному анализу цифровых следов. Это нужно для выявления нарушений в сфере персональных данных и использования зарубежных сервисов. Как резюмировал Шедько, такие меры повысят риски блокировок и запросов со стороны регуляторов. Гражданам и бизнесу придется внимательнее относиться к переводам и документальному подтверждению доходов.

Напомним, 15 декабря президент РФ Владимир Путин подписал закон, по которому Росфинмониторинг будет получать данные от национальной системы платежных карт (оператор карт «Мир») об операциях сервиса быстрых платежей и платежных карт. Так, ведомство сможет запрашивать у НСПК сведения об операциях по картам «Мир», переводам через систему быстрых платежей (СБП) и единый QR-код.

Эти изменения вносятся в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».