«Когда компания набрала обороты, мы поняли, что нам нужен свой кредитный специалист. Мы ходили в банк на сделки и очень долго уговаривали Кристину, чтобы она перешла к нам работать. Спустя два месяца мы ее уговорили», — рассказывала директор фирмы «Стройкапитал» Ксения Гиниятуллина о том, как они переманили в свой штат сотрудницу банка. Сейчас обе под следствием, как и учредитель и финдиректор компании. Последний, к слову, раньше занимался криптовалютами. Причем потерпевшим сначала отказали в возбуждении уголовного дела, пока не вмешался прокурор РТ Альберт Суяргулов. Подробности нового уголовного дела в сфере ИЖС — в материале «БИЗНЕС Online».
По информации источников «БИЗНЕС Online», с заявлениями на сотрудников фирмы «Стройкапитал» в правоохранительные органы обратились 12 человек
Дело реанимировала прокуратура
По информации источников «БИЗНЕС Online», с заявлениями на сотрудников фирмы «Стройкапитал» в правоохранительные органы обратились 12 человек. Они объяснили, что стали жертвами мошенничества — вложились в строительство домов, а на выходе не получили ничего. Собственно, как и другие потерпевшие по многочисленным «делам ИЖС» — клиенты компаний «Таунхаусы и дома», «Альфастройкапитал», СК ANT и др. Но клиентам «Стройкапитала» еще несколько месяцев назад отказали в возбуждении дела: в деятельности сотрудников строительной фирмы признаков мошенничества не нашли.
«Отказные» материалы заново подняла прокуратура, поскольку расследование подобных дел находится на личном контроле прокурора РТ Альберта Суяргулова. И надзорное ведомство пришло к выводу, что преступление имело место. «В ходе проведенной прокуратурой Татарстана проверки в их (сотрудников фирмы „Стройкапитал“ — прим. ред.) действиях установлены факты мошенничества, совершенного в составе группы лиц», — подтвердили «БИЗНЕС Online» в пресс-службе республиканского надзорного ведомства. После мер прокурорского реагирования было возбуждено сразу 10 уголовных дел по факту мошенничества — ч. 4 ст. 159 УК РФ. Расследованием дела занимается ГСУ МВД по РТ, сопровождают материал оперативники экономической полиции Татарстана. Пока, по нашим данным, в деле порядка 10 потерпевших и около 8 млн рублей ущерба. В прокуратуре республики отметили, что гражданам, которые также пострадали от деятельности фирмы, необходимо обратиться с заявлениями в следственную часть.
Вчера, по нашим данным, в уголовном деле появились первые фигуранты. Их четверо — это учредитель фирмы Раниль Гиниятуллин, директор компании Ксения Гиниятуллина, финансовый директор «Стройкапитала» Эдуард Исмагилов и кредитный брокер Кристина Гаранина. Эту ночь все фигуранты провели в ИВС, и в ближайшее время, по нашим данным, следствие намерено обратиться с ходатайством об избрании им мер пресечения. Их отношение к выдвинутым следствием подозрениям неизвестно.
Директор «Стройкапитала» Ксения Гиниятуллина (в девичестве, до 2023 года, Леднева) — это, предположительно, супруга учредителя
Фирма прописана в Удмуртии, в штате — экс-сотрудник банка
По данным сервиса «Контур.Фокус», компания была зарегистрирована в июле 2023 года. Прописана она в столице Удмуртии — Ижевске, однако под адресом стоит пометка о том, что данные сведения недостоверны — это выявила проверка ФНС, проведенная в конце прошлого года. Реальный офис фирмы был в Казани на ул. Чуйкова. Данных о доходе компании за прошлый год нет, за половину 2023-го — первого официального года работы — организация получила убыток в 547 тыс. рублей. Но есть данные об уплаченных налогах: за IV квартал 2024-го — 18 тыс. рублей, за I квартал нынешнего — 16,6 тыс. рублей. В сервисе «Контур.Фокус» стоит отметка, что у фирмы есть долги по налогам. На ней висит почти 4 тыс. долга по штрафам, большинство из которых — от ГАИ.
Учредитель компании Гиниятуллин раньше занимался машинами: по данным системы «Контур.Фокус», у него была фирма «Донор авто», которая работала с 2015-го и в 2018-м была исключена из ЕГРЮЛ как недействующая. Прописана организация, которая занималась автомобильными принадлежностями, в селе Каймары. Примерно в это же время (2013–2016) Гиниятуллин вместе с бизнес-партнером Рустамом Вильдановым искал себя в оптовой торговле машинами и оборудованием (ООО «УВРС Торг»). Судя по всему, деятельность не сложилась: на компанию подавали иски за неисполнение обязательств по договорам поставки, в сумме она проштрафилась на полмиллиона. Сейчас фирма уже не работает.
Директор «Стройкапитала» Гиниятуллина (в девичестве, до 2023 года, Леднева) — это, предположительно, супруга учредителя. В 2021-м она открывала фирму «ТК РР» в Москве, которая занималась стройкой. Но после проверки ФНС выяснилось, что компания не работает по месту прописки, фирма была исключена из ЕГРЮЛ. В 2023-м Гиниятуллина регистрировалась как ИП (вид деятельности — строительство), но спустя полтора года, в августе 2024-го, прекратила деятельность. Осенью прошлого года женщина подала заявление о банкротстве — и Арбитражный суд РТ его удовлетворил. Как следует из материалов суда, у Гиниятуллиной были обязательства в 16 млн рублей, которые она не могла погасить. Имущества у нее не нашли. В реестр кредиторов Гиниятуллиной включился Сбер с требованием долга в 11 млн рублей, указав, что в залоге у банка находится ее земельный участок в селе Лесные Моркваши.
Как компания хотела город построить
У СК «Стройкапитал» есть видеоблог, где представители компании, например, рассказывали о своей команде. Например, Гиниятуллина делится, что ее первой мечтой было получить права и сейчас она ездит на Infiniti. По ее словам, работать в фирме ей предложил Раниль (предположительно, ее супруг). «Я подумала: почему бы не попробовать? Понимала, что я ухожу в никуда, потому что компания еще не до конца собрана», — делилась она, добавляя, что за год им удалось собрать топовую команду. Например, по ее словам, им буквально удалось переманить к себе тогда еще сотрудницу Сбербанка — Кристину Гаранину, которая сейчас тоже стала фигуранткой уголовного дела.
По словам Гиниятуллиной, им буквально удалось переманить к себе тогда еще сотрудницу Сбербанка — Кристину Гаранину (на фото), которая сейчас тоже стала фигуранткой уголовного дела
«Когда компания набрала обороты, мы поняли, что нам нужен свой кредитный специалист. Мы ходили в банк на сделки и очень долго уговаривали Кристину, чтобы она перешла к нам работать. Спустя два месяца мы ее уговорили. Это самый крутой специалист. Ходя сейчас в банки, она сама же помогает банковским менеджерам выполнять их работу. Она незаменима, — нахваливала ее Гиниятуллина. — Самого лучшего сбербанковского сотрудника мы забрали себе!»
Сама Гаранина о себе говорила, что окончила КФУ по специальности «кредиты и финансы», а после по наставлению отца пошла работать в Сбер. «Мне нравятся в компании [«Стройкапитал“] их цели, их возможности и развитие, которого не было в Сбербанке», — заявила Гаранина.
Финансовый директор Исмагилов заявил, что до «Стройкапитала» занимался инвестициями. «Тогда это были разного рода онлайн-проекты, тогда я привлек первых инвесторов, своих последователей. После этого мы перешли на торги на биржах, ценные бумаги, инвестиции в акции. В дальнейшем рынок поменялся. Изучив все продукты, я перешел на более современные технологии — криптовалюту. Все, что было в прошлом, что касается криптовалюты и так далее, — это были продукты, не подкрепленные абсолютно ничем, то есть просто воздух. А СК привел меня в мир инвестиций в недвижимость — тут как раз таки есть тот продукт, который можно пощупать, потрогать и увидеть то, во что ты инвестируешь», — говорил он.
Финансовый директор Эдуард Исмагилов заявил, что до «Стройкапитала» занимался инвестициями
Гиниятуллина заявляла, что у компании есть филиалы в Якутии, Краснодаре и Уфе, а целью фирмы называла «завоевать весь мир недвижимости». Исмагилов добавлял: «Если раньше была цель возвести коттеджный поселок или даже несколько, то сейчас у нас задача — построить целый город!»
Судя по более ранним видео, компания строила дома в том числе в поселке Альдермыш, Семиозерке, Лесных Морквашах, Лабышке. На своих страницах в соцсетях фирма писала, что к концу 2023 года у них было 250 реализованных проектов. На то время дом площадью 70 «квадратов» они предлагали построить по акции за 6,3 млн рублей.
История потерпевшего: чудом одобренная ипотека и «украденные» кирпичи
«БИЗНЕС Online» удалось связаться с одним из потерпевших по делу. Жительница Казани Светлана рассказала, что в 2023 году ее подруга, которая сотрудничала со «Стройкапиталом», разрекламировала ей эту фирму — якобы она дружила с руководителями, Исмагиловым и Гиниятуллиным. Светлане предложили построить дом за 6,5 млн рублей в ипотеку. По ее словам, она работает в бюджетной сфере, ей до этого ипотеку не одобряли, потому что у нее маленькая зарплата. «Но они мне сказали, что сами делают ипотеки в банках и мне ипотеку выдадут без проблем», — рассказывает собеседница. Причем, отметила она, в банковском договоре было прописано, что ипотеку могут дать либо с поручителем, либо при наличии договора подряда с компанией-застройщиком. Однако, по словам собеседницы, ни того ни другого у нее не было, а ипотеку ей одобрили. При этом Светлана отмечает, что, действительно, договор с компанией она не подписывала: у нее на руках была только расписка о передаче двух траншей фирме. «Я приходила в банк (в офис на Чуйкова — прим. ред.), там была бывшая сотрудница Сбера (Гаранина — прим. ред.), которая работала со „Стройкапиталом“. Она даже при сотрудниках банка (и это не только я видела) заходила за компьютеры, что-то там заполняла сама, подсказывала», — говорит Светлана. Она считает, что ипотеку ей выдали с нарушениями.
Участок наша собеседница тоже взяла с помощью фирмы — в Лесных Морквашах. Стройка у нее началась примерно в августе 2023-го и, по ее словам, должна была закончиться в течение 3–4 месяцев — так обещали в компании. До зимы на участке успели возвести фундамент, а затем стройка встала. Светлана обратилась к руководителям компании — по ее словам, ей заявили, что ни о каких 3–4 месяцах речи не шло, а дом построят в течение года, даже якобы предложили подписать договор задним числом, но собеседница этого делать не стала. «Я тогда начала понимать, что что-то не то. Общалась с подругой, которая меня привела. Она говорила, что все хорошо, что все будет строиться, — вспоминает Светлана. — А потом мне на участок навалили какие-то кирпичи — и все». Затем, как отмечает собеседница, все-таки начали возводить стены — правда, в один слой: по ее словам, специалисты указывают, что они непригодны.
Когда Светлана снова обратилась к руководству «Стройкапитала», те, по ее словам, заявили: чтобы достроить дом, нужно взять третий транш. Но, отмечает она, банк бы не выдал деньги, т. к. для нового транша нужна определенная степень готовности постройки, до которой в ее случае было еще далеко. На этом, по ее словам, и сыграли строители. «Раниль говорил: „Раз вы не берете третий транш, значит, у вас сейчас стройка будет стоять, а мы другие дома станем строить“», — вспоминает собеседница. Более того, по ее словам, с участка даже пропали кирпичи, которые ранее привезли для строительства. «Эдуард сказал, что кирпичи перевезли на другой дом, а Раниль говорил, что их украли рабочие», — рассказывает Светлана. В итоге в конце прошлого года она обратилась с заявлением в полицию. При этом, отмечает наша собеседница, ее подруга тоже написала заявление в органы, заявив, что ей также недостроили дом...
Первое уголовное дело о мошенничестве в сфере ИЖС в Татарстане возбуждено еще год назад — тогда потерпевшими были признаны клиенты компании «Таунхаусы и дома»
Дела обманутых ижээсников
Первое уголовное дело о мошенничестве в сфере ИЖС в Татарстане возбуждено еще год назад — тогда потерпевшими были признаны клиенты компании «Таунхаусы и дома», которые оформляли строительство домов в ипотеку с господдержкой. Под следствие попали учредитель фирмы Артур Валиуллин, сотрудник компании Радик Утомбаев, который был прорабом на строительных площадках, директор организации Нелли Желованова и ее предшественница в этой должности Екатерина Губайдуллина. Мужчин суд отправил в СИЗО, где они находятся и по сей день, Губайдуллина находится под «домашкой», а вот Желованову недавно выпустили на свободу. Расследование дела уже завершено. Их обвиняют в мошенничестве по ч. 4 ст. 159 УК РФ — им грозит до 10 лет тюрьмы. Чуть позже в списке фигурантов появились прораб Ильнур Замалетдинов и кредитный брокер Ренат Гиматдинов. Последний дал показания на бывшую сотрудницу Сбера Венеру Гарифуллину, заявив, что она получала от строительной фирмы по 5 тыс. рублей. За что именно, не уточнялось, но Гарифуллина вскоре тоже пополнила скамейку подозреваемых, правда, вину не признала.
Как выяснилось впоследствии, пострадавшие от деятельности подобных строителей есть по всей стране. На традиционной пресс-конференции президента РФ корреспондент «БИЗНЕС Online» сообщила об этой ситуации Владимиру Путину, обратившему внимание на ее плакат, отметив, что подобные случаи есть не только в республике. Путин пообещал разобраться с проблемой, а в вышедших по итогам пресс-конференции поручениях два пункта из 10 касались именно вопроса о мошенничестве в сфере ИЖС. После пресс-конференции в редакцию только нашей газеты поступило более 170 обращений от пострадавших из Татарстана, Санкт-Петербурга, Ленинградской, Костромской областей, Удмуртии, Башкортостана, с Дальнего Востока и др. На газету выходили как отдельные семьи, так и сформировавшиеся в регионах инициативные группы. Список пострадавших стал пополняться сотнями имен.
Вопрос взял на контроль вице-премьер РФ Марат Хуснуллин. В начале января этого года он сообщил главе государства, что для пострадавших уже начали вырабатывать меры поддержки: в частности, выделят по 1 млн рублей на первоначальный взнос для покупки квартир. В конце января 2025-го на встрече в минстрое РФ редакция «БИЗНЕС Online» передала министру Иреку Файзуллину список пострадавших от мошенников в сфере ИЖС (свыше 700 человек, обратившихся в редакцию) и список недобросовестных застройщиков ИЖС. Министр пообещал взять проблему на контроль.
С начала марта расследование дел в сфере ИЖС находится и на личном контроле Суяргулова. В числе потерпевших — клиенты не только фирмы «Таунхаусы и дома», но и других компаний. Как сообщали в надзорном ведомстве Татарстана, следствие считает, что «Таунхаусы и дома» и фирма «Бастион-строй» под предлогом строительства жилых домов похитили у 65 потерпевших свыше 171 млн рублей. Еще 39 человек пострадали от деятельности организаций «АЛМА» и «АльфаСтройКапитал АСК», по версии следствия, похитивших 139 млн рублей. Компания «ХТМ», как считает следствие, похитила 52 млн рублей у 21 потерпевшего, ООО «ХаусГарант» — 19,5 млн рублей у 9 человек. В апреле был задержан директор СК ANT Анатолий Чулков — потерпевшие утверждают, что он должен был возвести 21 дом. По всем фактам возбуждены уголовные дела по ч. 3 и 4 ст. 159 УК РФ.
В апреле Центробанк выпустил рекомендации для банков. «Мы выпускаем рекомендации банкам об индивидуальном подходе к пострадавшим заемщикам, чтобы банки входили в обстоятельства каждого человека, реструктурировали кредиты на более длинные сроки, снижали процентные ставки», — поясняла председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. По данным «БИЗНЕС Online», после этого потерпевших от действий фирмы «Таунхаусы и дома» даже приглашали на беседу в Сбер, однако пока о каких-либо поблажках для первых неизвестно.
«БИЗНЕС Online» будет и дальше следить за развитием событий.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 45
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.