Миллиард за просрочку: как Зиганшин и Банк Казани сражаются в арбитраже

В 2018 году ПСО «Казань» получило госконтракт на реконструкцию 10 км трассы М7 в районе Иннополиса, сумма договора — 4,1 млрд рублей. Однако ФКУ «Волго-Вятскуправтодор» в одностороннем порядке расторгло контракт, ссылаясь на многочисленные нарушения Фото: ФКУ «Волго-Вятскуправтодор»

Зиганшин хочет отсудить у Банка Казани 250 миллионов

История началась в июле 2018 года, когда ПСО «Казань» заслуженного строителя России и Татарстана Равиля Зиганшина получило госконтракт на реконструкцию 10 км трассы М7 в районе Иннополиса, сумма договора — 4,1 млрд рублей. В декабре 2021-го заказчик — ФКУ «Волго-Вятскуправтодор» — в одностороннем порядке расторг контракт, ссылаясь на многочисленные нарушения: подрядчик срывал сроки строительства, допускал дефекты, не предоставлял отчетность. Дорожники безуспешно пытались получить с ПСО неотработанный аванс и в январе 2022-го обратились в Банк Казани (БК), который давал банковскую гарантию. 31 января прошлого года финансовая организация перечислила ФКУ 96,3 млн рублей в качестве возврата аванса по госконтракту и еще 200 тыс. рублей штрафа.

Далее банк приготовил платежные требования и планировал, в свою очередь, списать эти 96,3 млн рублей со счетов ПСО «Казань», однако наткнулся на сложности. Деньги находились на залоговом счете в самом БК, но в июле 2021 года счет был арестован по решению Советского районного суда Казани в рамках уголовного дела в отношении руководства ПСО. В конечном счете банк оспорил арест и 6 апреля списал необходимую сумму. Но, поскольку ПСО ничего не сделало для снятия ареста, банк снял с «освобожденного» счета еще 250,8 млн рублей в качестве неустойки. Фирма Зиганшина с этим не согласилась и в конце прошлого года подала иск в Арбитражный суд РТ, потребовав вернуть эти 250 миллионов.

«На момент направления к нам требования от банка на залоговом счете находилось 347 миллионов рублей. Этого было достаточно, чтобы исполнить требования банка на сумму 96 миллионов рублей. Мы считаем, что банк не имел права удерживать в одностороннем порядке неустойку», — заявил юрист строительной компании Станислав Захаров во вторник на заседании в АС РТ.

Банк Казани не только не согласен с требованиями, но и заявляет, что размер начисленной неустойки гораздо больше — 1 млрд рублей. Поэтому банк подал встречный иск на 842,3 млн рублей.

Дорожники безуспешно пытались получить с ПСО неотработанный аванс и в январе 2022 года обратились в Банк Казани (БК), который давал банковскую гарантию Фото: «БИЗНЕС Online»

Кто должен был обжаловать арест счета?

В ПСО «Казань» уверены, что их вины в просрочке нет. Захаров несколько раз подчеркнул, что компания и не должна была сама снимать арест со счета. Мол, деньги на счете все равно находятся в залоге у банка, даже если бы ПСО обжаловало арест, они не могли бы распоряжаться этими средствами.

«Единственное лицо, у которого был правовой интерес в обжаловании ареста, — это именно банк как залогодержатель спорных средств. С июня 2021 года банк знал об аресте счета, однако обратился в суд только в марте 2022-го, когда у него возникли требования к ПСО „Казань“ как к принципалу (тот, кто оформляет банковскую гарантию, — прим. ред.)», — сказал представитель ПСО.

Юрист БК Денис Хайруллин рассказал, что в 2021 году они обращались к следователю с просьбой отменить арест, но на тот момент у банка еще не возникли права по списанию средств, поэтому следователь им отказал. «Но ничего не мешало ПСО „Казань“ отменить арест и обеспечить банку беспрепятственный доступ для последующего списания. Но, как мы видим, ПСО „Казань“ ни арест не снимало, ни обязательства перед банком не выполняло. А сейчас негодует по поводу начисления неустойки», — отметил юрист.

«Это лишь позиция следователя (о невозможности снятия ареста — прим. ред.), а не суда. Арест был наложен судом. Почему банк не идет в 2021 году обжаловать арест в суд? Банк же мог сказать, что есть угроза нарушения его права как залогодержателя», — парировал Захаров.

В ПСО «Казань» уверены, что их вины в просрочке нет Фото: «БИЗНЕС Online»

«Получается 1 825 процентов годовых…»

Следующий принципиальный момент спора — размер неустойки. Банк Казани считает ее от полной суммы гарантии, беря за «штрафной» период с 31 января по 6 апреля 2022 года. По условиям соглашения, каждый день начисляется 5% от суммы гарантии, так и «набежал» миллиард рублей. В ПСО такую сумму считают чрезмерной. 

«Получается 1 825 процентов годовых, что явно несоразмерно последствиям [для банка]. Такой размер неустойки не принят нигде. Он в 91 раз превышает размер ключевой ставки ЦБ РФ [на апрель 2022 года] и в 214 раз больше размера ключевой ставки на февраль 2022-го. Размер списанной неустойки в 2,6 раза превышает сумму основного долга, который банк заплатил в адрес „Волго-Вятскуправтодора“. Начисление неустойки от всей суммы банковской гарантии, то есть 347 миллионов рублей,  явно противоречит компенсационной функции неустойки и создает преимущества для банка как кредитора», — приводил цифры Захаров. Кроме того, юрист заявил о более демократичных условиях первой банковской гарантии, которую им выдавал БК в 2018 году, — неустойка там была в размере 0,05% от задолженности.

— Вы же подписали соглашение о банковской гарантии с условием неустойки в размере 5 процентов? — спросил у представителя ПСО Хайруллин.

— Подписали. Но это не значит, что мы не можем говорить о его несоразмерности, — ответил Захаров.

— Вы же заведомо оценили риски…

— Нет, не оценили.

— Вы заведомо планировали не исполнить данный пункт?

— Почему? Мы обеспечили деньги на залоговом счете в необходимом размере, мы даже не думали, что вы будете предъявлять нам неустойки, потому что все деньги в необходимом размере находились в вашем владении. Мы к ним даже доступа не имели.

«Если послушать истца, складывается впечатление, что одна сторона белая и пушистая, а банк — какая-то недобросовестная сторона, которая вынудила их подписаться на эти условия», — негодовал юрист банка. Он обратил внимание, что ПСО «Казань» — крупная федеральная компания с большими госконтрактами. Она не может считаться слабой стороной в этом договоре, указал юрист.

Судья перенесла заседание на 28 марта Фото: «БИЗНЕС Online»

Сбой системы

На заседании в АС РТ вскрылась любопытная подробность спора. ПСО «Казань» приобщило к делу два платежных требования от 5 февраля 2022 года о списании денежных средств с залогового счета. Т. е. когда еще действовал арест. Потом деньги были возвращены и списаны еще раз 6 апреля 2022-го. Поэтому ПСО считает, что если и начислять неустойку, то всего за пять дней (с 31 января по 5 февраля), а не за два месяца с хвостиком. Таким образом, по подсчетам фирмы Зиганшина, неустойка получается равна 1,6 млн рублей (в этом расчете учитывается ставка 0,05% от суммы задолженности).

Юрист БК пояснил, что на самом деле никакого списания 5 февраля не было — это был автоматический сбой системы. «Банк Казани — профессиональный участник рынка, который дорожит своей репутацией, знает об уголовно-правовых последствиях при предоставлении суду недостоверных сведений», — заверил Хайруллин.

Судье Алсу Шариповой это показалось недостаточным обоснованием. «У стороны (ПСО — прим. ред.) на руках есть два платежных поручения о списании в феврале и апреле на аналогичные суммы. Получается, что можно усматривать это как двойное списание при отсутствии доказательств возврата в виде незавершенного списания. Суду нужны четкие ответы от сотрудников банка», — заявила судья и перенесла заседание на 28 марта.

Спор с Банком Казани не единственная судебная баталия, в которой сейчас участвует Зиганшин. В Арбитражном суде РТ рассматривают новое дело о банкротстве ПСО «Казань». ФНС по РТ требует у компании заплатить в казну 4,755 млрд рублей Фото: tatarstan.ru

Кто еще судится с Зиганшиным?

Спор с Банком Казани не единственная судебная баталия, в которой сейчас участвует Зиганшин. В Арбитражном суде РТ рассматривают новое дело о банкротстве ПСО «Казань». ФНС по РТ требует у компании заплатить в казну 4,755 млрд рублей. Однако с иском о несостоятельности налоговики выступили лишь вторыми, предоставив право первого заявления ООО «ОСК „Ресурс“». Аффилированная с ПСО фирма сама признана банкротом.

«По данным на ноябрь 2022 года, основной долг ПСО перед налоговой составляет около 3 миллиардов, остальное — пени и штрафы», — сообщил корреспонденту «БИЗНЕС Online» источник, знакомый с ситуацией. По его словам, неустойка сформировалась из-за неуплаты НДС, налога на прибыль, НДФЛ, транспортного налога, страховых взносов, а также начисленных штрафов за налоговые правонарушения.

В январе прошлого года стало известно, что сам Зиганшин стал фигурантом еще одного уголовного дела. И вновь следственный комитет заподозрил его в уклонении от уплаты налогов в особо крупном размере (ч. 2 ст. 199 УК РФ). Источники сообщали, что сейчас для Зиганшина все зависит от того, как в итоге будут исполнены договоры с «Роскосмосом» по возведению космодрома Восточный, ведь «некосмических» госконтрактов начиная с 2018 года он не подписывал.

Между тем кредиторы уже забрали у заслуженного строителя курорт «Свияжские холмы», вертолет Bell 429 стоимостью 202 млн рублей, на котором любил кружить сам бизнесмен, а также самолет типа CL-600-2B16 стоимостью 611,7 млн рублей. Был взыскан огромный парк транспортных средств, ранее принадлежавших компаниям ООО «ДорСтрой» и «Интеко», а также оборудование для проведения дорожных работ компании «Трио-ВИС» и др.