А Finiko – один из главных клиентов: власти США накрыли «машину по отмыванию денег» на $700 миллионов

Криптобиржу с российскими корнями Bitzlato накрыли в США Фото: Федосенко Наталия / ТАСС

Finiko, Hydra и Binance «засветились»

Криптобиржу с российскими корнями Bitzlato накрыли в США. Американский минюст отчитался о задержании ее владельца — это 40-летний Анатолий Легкодымов, который жил в Китае и известен в том числе под кличкой Гэндальф. Или менее пафосно — просто Толик. Сама биржа была зарегистрирована в Гонконге и работала по всему миру.

«Основатель и мажоритарный владелец криптовалютной биржи Bitzlato Ltd. (Bitzlato) был арестован прошлой ночью в Майами за предполагаемую деятельность компании по переводу денег, которая переводила незаконные средства и не соответствовала нормативным гарантиям США, в том числе требованиям по противодействию по отмыванию денег», — говорится в релизе минюста. «Сегодня министерство юстиции нанесло серьезный удар по экосистеме криптопреступлений», — заявила заместитель генерального прокурора Лиза О. Монако, назвавшая Bitzlato «машиной по отмыванию денег».

Позже агентство по борьбе с финансовыми преступлениями минфина США (FinCEN) опубликовало 29-страничный пресс-релиз, в котором назвало основных контрагентов Bitzlato. По данным минфина, примерно две трети контрагентов, которые отправляли и получали деньги через криптобиржу, связаны с черными рынками или мошенничеством. Так, по данным ведомства, самым крупным контрагентом-получателем (по общему количеству биткоинов, которые были получены с мая 2018 года по сентябрь 2022-го) был крупнейший криптообменник Binance. На втором месте — даркнет-площадка Hydra. На третьем — расположенная в России предполагаемая финансовая пирамида Finiko (в оригинале это звучит как the alleged Russia-based Ponzi scheme The Finiko).

Минюст США назвал Finiko еще и одним из крупнейших отправителей средств через Bitzlato Фото: соцсети

Более того, минюст США назвал Finiko еще и одним из крупнейших отправителей средств через Bitzlato. Больше криптовалюты, чем Finiko, через криптобиржу проводили только два контрагента — уже упомянутая Hydra и финская биржа Local Bitcoins.

Упоминание Finiko в этом контексте неудивительно: финансовая пирамида «работала» с биткоинами, по данным наших источников, ее «живучесть» связана в том числе и с тем, что ее основатели играли на росте криптовалюты. При этом источники «БИЗНЕС Online» рассказывали, что через пирамиду могли пройти за все время ее существования (с 2018 по 2022 год) до $3 миллиардов. Тем не менее следствие пока пришло к выводу, что ущерб по делу Finiko около 180 млн рублей. Это та сумма, по которой МВД смогло найти доказательства.

Какие суммы проходили через обменник от конкретного контрагента — пока не оглашается. По данным минюста США, который ссылается на некое исследование, с 2019 по 2021 год Bitzlato получило как минимум $206 млн с даркнет-площадок, $224 млн — от мошеннических схем и $9 млн — от вымогателей.

Минюст США насчитал еще бо́льшие суммы. По его данным, только пользователи Hydra в 2018–2022 годах обменяли через Bitzlato более $700 млн в криптовалюте напрямую или через посредников, пока правоохранители США и Германии не накрыли даркнет-площадку в апреле 2022-го.

По данным тематического издания, представитель Binance заявил, что биржа готова оказать правоохранительным органам «существенную помощь» в расследовании этого дела.

По данным минюста США, которые ссылаются на некое исследование, с 2019 по 2021 год Bitzlato получило как минимум $206 млн с даркнет-площадок, $224 млн — от мошеннических схем и $9 млн — от вымогателей Фото: Nathan Howard / ТАСС

Из записей Bitzlato: «Минусы: грязные деньги»

Замгенпрокурора США заявила, что задержание Легкодымова было транснациональной спецоперацией: в разоблачении и поимке владельца участвовали правоохранительные органы Франции, Интерпол, а также власти Нидерландов и Бельгии. Минфин США определил Bitzlato как «главную прачечную по отмыванию денег» из России.

«Своими действиями мы посылаем четкий сигнал: нарушаете ли вы наши законы, законы Китая или Европы или злоупотребляете нашей финансовой системой с тропического острова, знайте, что вы ответите за свои преступления в зале суда Соединенных Штатов», — заявила замгенпрокурора.

Помощник генпрокурора США Кеннет А. Полит – младший заявил, что биржа, которой управлял Легкодымов, «не обеспечивала необходимые меры по борьбе с отмыванием денег и позволяла преступникам получать прибыль от своих правонарушений», в числе которых — скам-программы и незаконный оборот наркотиков. Прокурор Восточного округа Нью-Йорка Бреон Пис и вовсе заявил, что Bitzlato «продалось преступникам», позиционируя себя как криптобиржу, у которой не будет к ним лишних вопросов, и в результате получило депозиты на сотни миллионов долларов. Но, как говорится, за все приходится платить. При этом власти США утверждают: для вида Bitzlato уверяло, что будет следить за безопасностью, проверять пользователей и т. д. Но по факту это биржа, которая требовала минимальной идентификации от своих пользователей, уточняя, что для регистрации «не требуются ни селфи, ни паспорта». Если же биржа все же просила какую-то идентифицирующую информацию, то не проверяла ее, таким образом позволяя предоставлять подложные данные.

В докладе властей, кроме того, говорится, что Легкодымов и «другие менеджеры» знали, что многие пользователи Bitzlato зарегистрированы под чужими именами и многие аккаунты принадлежат тем, кто занимается незаконной деятельностью. Так, была обнаружена переписка от 2019 года, в которой Легкодымов сказал коллеге, что их пользователи — «мошенники», использующие подложные документы. А коллеги не раз говорили Легкодымову, что их клиентская база состоит из «наркоманов и наркоторговцев». Более того, один из топ-менеджеров даже якобы подчеркивал, что Bitzlato должно бороться с наркоторговцами только «номинально», чтобы не наносить ущерб прибыли компании. Власти нашли в общей папке с документами Bitzlato табличку с интересными записями о криптобирже: «Плюсы: нет KYC (идентификации клиента — прим. ред.). Минусы: грязные деньги».

Легкодымова обвинили в отмывании денег, если его признают виновным, то ему грозит наказание до 5 лет лишения свободы. Параллельно с задержанием россиянина власти сразу нескольких стран — Франции, Испании, Португалии и Кипра — «демонтировали» цифровую инфраструктуру Bitzlato, изъяли различные документы, а также саму криптовалюту. Какая сумма была изъята, не уточняется.

«Команда Bitzlato» уверила пользователей, что средства «находятся в полной безопасности» и, несмотря на то что «злоумышленники смогли вывести малую часть средств», всем пострадавшим гарантировали возврат зависших денег Фото: Maksim Konstantinov/Global Look Press / www.globallookpress.com

Как биржа объяснилась перед клиентами

В чате биржи 17 января, после задержания Легкодымова, появилось сообщение, что на бирже запланированы техработы. Уже на следующий день авторы канала заявили о взломе. «Наш сервис был взломан, часть средств была выведена с сервиса», — сказано в сообщении. Там же говорится, что выводы средств будут приостановлены «на неопределенное время». Чуть позже «команда Bitzlato» уверила пользователей, что средства «находятся в полной безопасности» и, несмотря на то что «злоумышленники смогли вывести малую часть средств», всем пострадавшим гарантировали возврат зависших денег.

Через сутки пользователям сообщили: сервер захватило ФБР. «С 3 до 7 утра наши специалисты пытались вернуть доступ к потерянным серверам. И только в это время к нам поступила информация о захвате ФБР наших серверов во Франции и аресте фаундера Анатолия Легкодымова», — сказано в сообщении.

Там же пользователям обещают: деньги в безопасности, а то, что было «захвачено ФБР», вернут в полном размере. Также клиентам сообщили примерные сроки восстановления доступа — «ориентировочно две недели».

Сейчас сайт биржи не открывается.