Защитные активы и стратегии на фондовом рынке: как сохранить сбережения в текущих условиях

Когда рынок растет, инвесторы ищут удачные точки входа и нацелены на увеличение прибыли, когда рынок падает, идея прибыли отходит на второй план, в приоритете — сохранение денежных средств

Как не ошибиться с выбором стратегии?

К защитным активам прибегают в ситуации стресса и высокой неопределенности. Традиционными способами сбережения средств являются наличные, банковские депозиты, золото, надежные облигации. В определенных ситуациях возможны и вложения в акции.

Таким образом, всегда важен контекст. А именно: понимание того, какие риски мы хотим снизить и от чего обезопасить себя. Это понимание, безусловно, различается у квалифицированного и неквалифицированного инвестора.

Прежде всего, чтобы лучше разбираться в рисках и оптимальных стратегиях, необходимо постоянно повышать финансовую грамотность. Сейчас многие профессиональные участники рынка организуют собственные курсы и семинары, в том числе в формате онлайн. Среди одних из крупных обучающих платформ можно выделить порталы finuslugi.ru, fincult.info, образовательный центр Freedom Academy.

В России наиболее выгодные позиции сейчас занимают эмитенты телекоммуникационного и энергетического секторов

Какие инструменты выбрать сейчас?

Эксперты полагают, что новичкам фондового рынка и консервативным инвесторам лучше переждать турбулентность в облигациях (в рублях и юанях) или срочном банковском вкладе (в рублях и юанях), однако в последнем случае важно выбрать надежный банк. Также можно приобрести инвестиционные золотые монеты или наличную валюту.

При этом надо понимать, что указанные решения должны носить временный характер: доходность по вкладам и облигациям не позволит догнать инфляцию. Что до валютных средств, то хранить в российских банках доллары и евро сейчас не совсем разумно, для этого лучше открывать счета за рубежом. В российской юрисдикции на банковских счетах следует держать либо рубли, либо валюты дружественных стран, например юани.

Вместе с тем не стоит забывать и об акциях. Даже в периоды спада на рынке всегда есть компании с устойчивым бизнесом. В России наиболее выгодные позиции сейчас занимают эмитенты телекоммуникационного и энергетического секторов. Если же у инвестора есть доступ к зарубежным рынкам, отличным вариантом могут стать вложения в компании, бизнес которых не испытывает давления со стороны высокого роста потребительских цен. Прежде всего это компании сектора добычи и обработки металлов, используемых для создания аккумуляторов (никель, кобальт, литий, редкоземельные элементы).

Как минимизировать риски?

В сложившейся ситуации важно провести надлежащую оценку рисков.

Ключевые факторы — высокая инфляция и вероятность девальвации курса, а значит, обесценения рублевых средств. Здесь можно рассмотреть вложения в защитные активы или акции надежных эмитентов.

Если же приоритетными для вас являются страновые и геополитические риски, то лучшим решением может стать открытие счета у зарубежного брокера, работающего в дружественной юрисдикции. Это позволит, с одной стороны, снизить риски блокировок, а с другой — повысить диверсификацию портфеля, получив доступ к зарубежным рынкам. Последнее обстоятельство является особенно важным, ведь, несмотря на текущую коррекцию на мировых торговых площадках, глобальный рынок акций предпочтительнее по причине своей большей ясности.

Ключевые факторы для одних — высокая инфляция и вероятность девальвации курса, а значит, обесценения рублевых средств. Тут можно рассмотреть вложения в защитные активы или акции надежных эмитентов.

Для других приоритетными являются страновые и геополитические риски, тут решением может стать открытие счета у зарубежного брокера, работающего в дружественной юрисдикции. Это позволяет, с одной стороны, снизить риски блокировок, а с другой — повысить диверсификацию портфеля, получив доступ к зарубежным рынкам. Несмотря на текущую коррекцию на мировых торговых площадках, глобальный рынок акций предпочтительнее по причине своей большей ясности.