... Тимур Вальшин вошел в зал федерального судьи в сопровождении двух оперативников примерно в половине четвертого. Его ареста журналисты ждали с двух часов дня

«СЕГОДНЯШНИЙ ДЕНЬ ЗАПОМНЯТ ВСЕ, А КОГДА БУДУТ ОПРАВДЫВАТЬ — НЕ ВСПОМНИТ НИКТО»

Повышенный ажиотаж царил вчера в узких коридорах Советского районного суда, привыкшего к резонансным арестам. Здесь под стражу помещали обвиняемых по делу о трагедии теплохода «Булгария», сюда должны были привезти и опального банкира, гендиректора «ТФБ Финанс» Тимура Вальшина. Его ареста журналисты ждали с двух часов дня. В начале третьего в зал суда зашел активист Дмитрий Бердников в сопровождении «группы поддержки» из нескольких женщин.

Сам Вальшин в сопровождении двух оперативников вошел в зал федерального судьи Сергея Аптулина примерно в половине четвертого. Сторону МВД по РТ представляла следователь Марина Проноза, известная, например, по делам обманутых дольщиков. Обращаясь к суду, она рассказала, что, по версии группы следователей, Вальшин (а также Абдульманов, Тимербаев и другие пока неустановленные лица) с 1 августа 2016 года по 15 декабря 2016 года, действуя от лица «ТФБ Финанс», обманывал вкладчиков, вводя их в заблуждение по рискам, связанным с переводом средств с банковских вкладов в доверительное управление. Таким образом, по словам Пронозы, Вальшин и компания похитили средства более 100 вкладчиков.

«После чего они распорядились ими по своему усмотрению. Причинили ущерб вкладчикам на общую сумму более 90 миллионов рублей, что является особо крупным размером», — резюмировала следователь уже известные факты, попросив суд отправить Вальшина под стражу на срок 1 месяц и 27 дней, то есть до 2 апреля.

Выслушав следователя, судья приступил к тезисному зачитыванию письменных материалов дела, состоящих из 107 страниц. Из документов стали известны подробности опросов целого ряда сотрудников Татфондбанка (ТФБ). Например, руководитель допофиса ТФБ Галямова рассказала следствию о том, что сам продукт «ТФБ Финанс» (вероятно, подразумевается доверительное управление — прим. ред.) был введен в июле 2016 года, тогда сотрудники банка и начали предлагать его клиентам. Перед заключением договора клиентам якобы разъяснялись риски инвестиций. После того как клиент соглашался на предложение, на его почтовый ящик отправлялось письмо о регистрации. «Указанное заявление подписывается клиентом и операционистом Татфондбанка. После подачи заявления распечатывается договор доверительного управления, который никем не подписывается», — зачитал схему работы сотрудников инвестиционной компании судья. После этого вкладчик пишет заявление о переводе средств со счета в ТФБ на «ТФБ Финанс», а уже на полученные средства скупаются облигации Татфондбанка и продаются на финансовых рынках, с чего и формируется прибыль.

«Мы в обязательном порядке объясняли клиентам, что сумма денег в доверительном управлении не застрахована», — утверждает в своих показаниях сотрудница банка. Кстати, в качестве «рискованной» ставки она указывает лишь 10,5% годовых вместо 14 - 14,5%, озвученных вкладчиками.

... По словам следователя Марины Пронозы, Вальшин и компания похитили средства более 100 вкладчиков

Интересна еще одна деталь из показаний сотрудницы банка: операционистки получали премию за каждого клиента, чей вклад удалось перевести из ТФБ в дочернее доверительное управление. Премия, правда, была небольшая — всего тысяча рублей (к слову, на руки операционистки получали и того меньше — 870 рублей с вычетом по НДФЛ). То есть 2 млрд. рублей примерно 2 тыс. вкладчиков, которые, по неофициальным данным, пошли на предложенную схему, «стоили» примерно 2 млн. рублей премий.

Другая допрошенная сотрудница банка (начальник одного из офисов Екатерина Бестужева) почти в точности повторила показания коллеги. Но также они раскрыли целый букет лиц, ответственных за реализацию проекта по переводу вкладов в облигации. К примеру, по словам Бестужевой, контролем за привлечением новых клиентов «ТФБ Финанс» занимались замначальника отдела розничных продуктов банка Александр Дмитриев и начальник отдела розничных продуктов Марат Муллагалиев. Вместе с ними курировал данное направление зампредправления Сергей Мещанов. «Указанные лица периодически поднимали вопрос о привлечении клиентов инвестиционной компании банка», — утверждает в показаниях сотрудница ТФБ. Эту же информацию подтверждают ряд допрошенных операционисток.

Из показаний Вальшина, озвученных на судебном заседании, следовало, что первый договор по новому продукту был заключен 4 июля 2016 года. Условия договоров предполагали конкретные сроки: договор по облигационному вкладу заключался либо до февраля 2017 года, либо до августа. Директор «ТФБ Финанс» отмечает в своих показаниях, что до кризиса клиенты довольно часто обращались за возвратом средств и в этом им никто не отказывал.

«Сроки окончания договоров с доверительным управлением к концу не подошли, но после сообщений о проблемах банка клиенты стали обращаться с требованием вернуть всю сумму. Виновным себя не считаю, полагаю, что клиенты компании либо недопоняли условия договора, либо были неправильно введены в условия доверительного управления сотрудниками банка. Хищений не было», — зачитал судья показания Вальшина, данные следователям.

«Сегодняшний день запомнят все, а когда будут оправдывать — не вспомнит никто», — эти слова были одними из первых, что произнес Вальшин в зале суда. Так он высказывал свое категорическое «нет» присутствию в зале журналистов, но судья позволил прессе остаться.

... Вальшин на протяжении всего заседания вел себя достаточно спокойно: почти не проявлял эмоций, но выглядел подавленным под гнетом видео- и фотокамер

Выступая в суде, Вальшин отметил, что средства вкладчиков не похищены, а, напротив, направлены на покупку облигаций, сложившуюся ситуацию он считает форс-мажорной. На протяжении всего заседания он вел себя достаточно спокойно: почти не проявлял эмоций, но выглядел подавленным под гнетом видео- и фотокамер. Гнетущую обстановку усугубляли периодические выкрики обездоленных вкладчиков. Однако свою вину гендиректор «ТФБ Финанс» не признал.

Одна из главных интриг на судебном заседании так и не была раскрыта. Ни операционистки, ни другие сотрудники не смогли сказать, кому принадлежит идея создания нового продукта в виде «облигационного вклада». Не припомнил этого и сам Вальшин, судя по показаниям, данным на допросе. «Но воспринималось это как настоятельная рекомендация», — отметил он на заседании.

Адвокат подозреваемого Оксана Исаева просила об освобождении под подписку

Адвокат Вальшина внесла ряд ходатайств. В частности, она просила приобщить к делу свидетельства о браке и рождении ребенка, характеристику с работы (безукоризненный список трудовых и профессиональных качеств), копию трудовой книжки супруги, в которой указано, что та не работает с марта 2015 года, а Тимур — единственный источник дохода семьи.

«Просим ограничиться подпиской о невыезде, потому что моему подзащитному регулярно нужно медицинское лечение», — сказала в своем последнем слове защитница Вальшина. Также они представили амбулаторные карты, в которых указано, что подзащитный имеет проблемы со зрением и хронический моторный тик.

Когда судья ушел в совещательную комнату, вкладчицы провели психологическую атаку на жену Вальшина Жанну с безапелляционным требованием «вернуть наворованное». «Такая молодая, здоровая, понятно, почему не работаешь, — кричали ей вкладчицы. — Куртку плохонькую специально у соседки взяла?»

Жена Вальшина Жанна

В какой-то момент Жанна не выдержала и откликнулась на сыпавшиеся оскорбления: «Как будто вас кто-то насильно заставлял подписывать эти договоры!» Тут сотрудники полиции и близкие попросили ее не вестись на провокацию. Однако распалившихся женщин было уже не остановить. Одна настолько разошлась, что, не дожидаясь, пока ее выведут из зала суда, сама с криками покинула его.

Бердников активно подбадривал возмущенных вкладчиц, уговаривая их активнее кричать о своих проблемах в зале суда, пока отсутствует судья и слышит пресса. Корреспондент «БИЗНЕС Online» случайно помешал одной из активисток выйти со своим наверняка ярким заявлением в середину зала, за что тут же получил прозвище Мусинский прихвостень. Другая часть пострадавших абсолютно спокойно реагировала на происходящее. Однако после того, как судья объявил свое решение заключить Вальшина под стражу, все единодушно выразили свою благодарность «за честность и беспристрастность». По постановлению судьи ближайшие два месяца финансист проведет в СИЗО №2.

... Старший прокурор отдела по надзору за следствием в органах внутренних дел прокуратуры РТ Камиль Даишев

КАК «ТФБ ФИНАНС» ОБВИНИЛО «ТИМЕР БАНК» В СОКРЫТИИ РИСКОВ

Похоже, линия, согласно которой сотрудники Татфондбанка и «Тимер Банка» (он тоже выступал в качестве агента «ТФБ Финанс») неправильно информировали клиентов, будет для защиты Вальшина основной.

В распоряжении «БИЗНЕС Online» оказался любопытный документ: претензия в адрес «Тимер Банка» за подписью гендиректора ИК «ТФБ Финанс», датированная 10 января, то есть уже тем периодом, когда ТФБ находился в коме. Из документа следует, что агентский договор два банка заключили еще 28 августа. Однако работой компаньона ООО «ТФБ Финанс» оказалось недовольно, поскольку с 12 декабря прошлого года ИК получила «значительное количество жалоб и обращений клиентов на действия сотрудников ПАО «Тимер Банк». Авторы жалоб указывают на «введение в заблуждение клиентов путем представления недостоверной и искаженной информации сотрудниками агента при встрече с клиентами». В частности, сотрудники «Тимер Банка» при встрече с клиентами не информировали их о рисках, а также не предупреждали, что деятельность по доверительному правлению ценными бумагами не застрахована и не подпадает под действие законодательства о страховании вкладов. «При общении с клиентами акцентировано внимание лишь на более высокий доход, без разъяснения о сути договора доверительного управления», — возмущался Вальшин.

Директор «ТФБ Финанс» в претензии использовал такие термины, как «искажение информации» и «принуждение клиентов к заключению договоров ДУ». В заключение он потребовал от агента дать разъяснения относительно допущенных нарушений договора. Все это говорит о том, что круг подозреваемых может расшириться еще больше.

ЕЩЕ ДВЕ МЕЛКИХ СОШКИ В СЕТЯХ СЛЕДСТВИЯ

Новые фигуранты в уголовном деле появились уже вчера. Первым оказался задержанный сотрудниками МВД по РТ начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг «ТФБ Финанс» Рустам Тимербаев. Второй задержанный, Илнар Абдулманов, совмещает сразу две должности — начальника управления активных операций на рынке ценных бумаг в ПАО «Татфондбанк» и руководителя отдела клиентского сервиса ООО «ИК «ТФБ Финанс». Другими словами, формально он подчинялся и Вальшину, к которому следователи уже проявили горячий интерес, и Роберту Мусину, чей статус пока не определен. Эти меры правоохранителей выглядят вполне логично, «БИЗНЕС Online» прогнозировал, что следователи пойдут по пути задержания замов. Интересно, что, по первоначальной информации, их планировалось арестовать вместе с Вальшиным, но чуть позже выяснилось, что время избрать меру пресечения второму и третьему задержанному по делу «ТФБ Финанс» еще не наступило.

По данным системы «Контур-Фокус», Абдулманов является также гендиректором ЗАО «ТФБ Актив», зарегистрированного на улице Чернышевского, 43/2, где также располагается 100-процентный учредитель общества — ОАО «АИКБ «Татфондбанк». Вплоть до 2008 года директором «ТФБ Актив» был ныне член правления банка, заместитель председателя правления Вадим Мерзляков.

В свою очередь, Тимербаев является директором и учредителем ООО «Инвестиционная компания „Смарт-Инвест“», зарегистрированного в 2010 году на улице Университетской, 22. Уставный капитал Рустам по принципу 50% на 50% разделил с Айратом Зариповым. Тимербаев с 1998 по 2003 год учился в Казанском государственном финансово-экономическом институте, где был студентом основателя компании «Булатов Групп» и руководителя «Фабрики предпринимательства» Айдара Булатова. «Мы с ним продолжили общаться после вуза, он хорошую карьеру сделал, заслужил свою позицию начальника отдела, — рассказал Булатов „БИЗНЕС Online“. — Я его очень положительно характеризую как личность и как профессионала».

Судя по аккаунту Тимербаева в «Фейсбуке», кроме экономики у него есть еще одно увлечение — бег на длинные дистанции. На одном из фото он держит в руках медаль участника казанского марафона. Судя по настрою следователей, спортивная выносливость Тимербаеву может понадобиться, поскольку расследование по факту хищений в «ТФБ Финанс» обещает затянуться. Если же верить странице Абдулманова в «Фейсбуке», его вторая жизнь связана с путешествиями: он неоднократно публиковал в своей хронике фотографии из Англии и США. Интересно, что двое задержанных финансистов в 2013 - 2014 годах проходили обучение в рамках государственного плана подготовки управленческих кадров для организаций народного хозяйства РФ.

Отметим, задержание еще двух сотрудников «ТФБ Финанс» — не единственный признак активизации следственных органов. Как рассказали «БИЗНЕС Online» несколько вкладчиков банка, начиная с 6 февраля следователи приглашают всех клиентов «ТФБ Финанс», подававших заявление, на опросы. «Опросы проходят весь день, людей вызывают даже в 7, 8, 9 часов вечера, — рассказал изданию один из вкладчиков. — Активность правоохранительных органов усилилась именно после координационного совещания, которое 4 февраля провел Рустам Минниханов».

«ВСЕ ЭТО ДЕЛАЕТСЯ ПОД ДАВЛЕНИЕМ ОБЩЕСТВЕННОСТИ И ВАС, СМИ»

По информации «БИЗНЕС Online», Тимербаев был вызван на допрос в ГСУ МВД по РТ накануне в 14:00, сразу после консультации, которую он дал вкладчикам банка. Вечером того же дня он перестал отвечать на СМС-сообщения.

«Мы с Тимербаевым только вчера общались, и во время разговора ему позвонили сотрудники правоохранительных органов и пригласили на дополнительный допрос, хотя он уже дал показания, — рассказал корреспонденту „БИЗНЕС Online“ один из вкладчиков банка. — Тимербаев — очень грамотный человек, специалист по рынку ценных бумаг, давал нам дельные советы. Он нам нисколько не враг, я считаю, что он лично ни в чем не виноват. Тут яблоко гораздо глубже зарыто».

Обманутые клиенты Татфондбанка, разумеется, мечтают, что уголовное дело в конечном счете приблизит их к получению страховых возмещений от АСВ. «Аресты — это одна из необходимых процедур, виновник произошедшего должен быть наказан, — отметил вкладчик, который пожелал остаться неназванным. — Представители АСВ на встрече в январе говорили нам так: если мошеннические действия в отношении вкладчиков ИК „ТФБ Финанс“ будут доказаны, сделку по переводу вкладов в облигации Татфондбанка можно будет считать недействительной, всех потерпевших переведут в разряд вкладчиков банка. Это значит, что они смогут рассчитывать на выплаты до 1,4 миллиона рублей в общем порядке. Поэтому в АСВ нам сказали: стучите во все двери, пишите заявления, если хотите вернуть деньги. За бортом оказались не 5 и не 10 человек, а 2000 вкладчиков. 80 процентов из них — пенсионеры, которых просто обманули и перевели их вклады в облигации, какие из них инвесторы? Люди на счастливую старость откладывали...»

Впрочем, собеседник «БИЗНЕС Online» в банковской сфере полагает, что, арестовывая сотрудников «ТФБ Финанс», правоохранительные органы встали на путь формального подхода к расследованию. «Все это делается исключительно под давлением общественности и в том числе вас, СМИ, — отметил банкир. — Эти аресты — формальность, конечно же, Мусин наверху этой схемы». Собеседник издания полагает, что руководство Татфондбанка не выводило деньги вкладчиков налево, а всего лишь инвестировало их в облигации банка. «Они [ТФБ] никогда не были связаны с обналом, их подвели некачественные инвестиции», — заключил банкир.

Дмитрий Бердников Дмитрий Бердников считает, что уголовное дело, возбужденное в отношении ООО «ТФБ Финанс», может перерасти в более масштабное дело по фактам нарушения прав клиентов Татфондбанка

«А ЕСЛИ НАЧНЕТСЯ САНАЦИЯ, ТО СВОИ ТРЕБОВАНИЯ ВСЕГДА МОЖНО ОТОЗВАТЬ»

За четыре часа до суда по избранию меры пресечения для Вальшина, в полдень, казанский активист и представитель одной из инициативных групп «погорельцев» Татфондбанка и ИнтехБанка Бердников провел в Торгово-промышленной палате РТ встречу с представителями нескольких групп пострадавших. На нее были приглашены и представители МВД по РТ, однако никто из сотрудников правоохранительных органов не явился. В итоге активист председательствовал на собрании в одиночестве, а послушать его пришли пара десятков человек: «ДУшники», так называемые «дробильщики» и представители юрлиц.

Главная мысль, которую попытался донести Бердников, заключалась в следующем: уголовное дело, возбужденное в отношении ООО «ТФБ Финанс», может перерасти в более масштабное дело по фактам нарушения прав клиентов Татфондбанка. Как активист пришел к такому выводу? «Я написал заявление (в УБЭП как пострадавший клиент Татфондбанка — прим. ред.) 15 декабря. МВД пока возбудило, как сейчас в прессе пишут, дело по финансовой компании, но это не так. У меня вчера состоялся суд, где было рассмотрено мое заявление, и он отказал, поскольку по моему заявлению МВД уже возбудило уголовное дело. И вот на сегодня из сотрудников главного следственного управления создана группа в количестве 13 человек, которые занимаются расследованием этих правонарушений в отношении Татфондбанка и ИнтехБанка», — объяснил он.

Конечно, активист здесь сделал вывод «от обратного», однако логика в таком объяснении тоже есть. Суд напрямую указал, что дело возбуждено по заявлению Бердникова и в его интересах, а ведь активист никаким образом с доверительным управлением и «ТФБ Финанс» не связан — он держал сбережения в Татфондбанке. Кроме того, дело возбуждено в отношении неустановленного круга лиц, а значит, его состав еще может быть существенно расширен, добавил Бердников. Вывод, к которому он подталкивал участников встречи, следующий: нужно подсуетиться, чтобы в рамках этого уголовного дела перейти в статус потерпевшего лица. В этом случае можно обращаться в суд с гражданскими исками к банку. По этим искам суд сможет наложить арест на имущество банка и вернуть деньги. А если начнется санация, то свои требования всегда можно отозвать, объяснил он. «Сейчас главный вопрос стоит — это именно найти и изыскать средства, которые вы вложили в банк. Где они находятся? Они же не могли просто так испариться», — отметил активист.

Однако «погорельцы» соглашаться с предложенным вариантом не спешили.

«Мы читали на сайте Центробанка, что если будут выявлены признаки мошенничества во время работы АСВ, то однозначно — отзыв лицензии (Татфондбанка — прим. ред.). Не сыграет ли отрицательную роль возбуждение уголовного дела для нас?» — задала вопрос клиентка банка.

«Вы положили деньги на вклад, прошло время — вы вкладом не можете пользоваться. Что вам теперь делать? Они говорят: будет санация, это все хорошо. А если пройдет один, два, три месяца, — вы хотите свои деньги получить?» — задал встречный вопрос Бердников. Он попросил собравшихся сформировать список пострадавших, чтобы его целиком можно было приобщить к уголовному делу. Но на пути этой инициативы есть и препятствия. Многие вкладчики — директора компаний, серьезные должностные лица — попросту не хотят лишний раз светиться в этой истории, поэтому не появляются на собраниях инициативной группы и не вписываются в реестры пострадавших.

Бердников упомянул и пару деталей о совладельце группы ТФБ Мусине: «Я вам скажу, что он уже три раза был в МВД. Дает показания, — сказал активист. — Его сейчас, как мы знаем, беспокоит его безопасность. Большую имеет охрану». «Погорельцы» поинтересовались, находится ли он под подпиской о невыезде. На этот вопрос активист отвечать не стал. Поблагодарив пришедших за активность, Бердников отправился на судебное слушание в Советский райсуд.

... По постановлению судьи ближайшие два месяца финансист Вальшин проведет в СИЗО №2

«КУДА СБЕЖИТ СПЕЦИАЛИСТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ КОМПАНИИ ТИМЕРБАЕВ, ЕСЛИ У НЕГО ЗДЕСЬ СЕМЬЯ, МАМА, ДЕТИ?»

Эксперты «БИЗНЕС Online» выразили свое мнение по поводу того, как вернуть доверие к банковской системе.

Анатолий Аксаков — глава ассоциации региональных банков, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку:

— Конечно, такого рода истории подрывают доверие к банкам. Поэтому поведение менеджмента таких кредитных организаций вызывает только возмущение. Но я думаю, что и собственники, в том числе и правительство Республики Татарстан, должны были внимательнее следить за работой такого общественного института, как банки.

Чтобы вернуть доверие граждан именно к этому институту общества, нужно усилить надзор и ответственность собственников кредитных организаций, включая и государство, если оно является собственником. В этом случае там есть представители государства, которые принимают решения, голосуют. Нужно ввести повышенную ответственность и для аудиторских организаций, которые выдают позитивные заключения по работе кредитной организации, а потом оказывается, что там было не все так благополучно, как «рисовали» аудиторы. Нужно повышать ответственность рейтинговых агентств, которые дают банкам достаточно высокие рейтинги, а потом оказывается, что эти рейтинги не совпадают с реальной картиной. Нужны системные меры, в том числе и ужесточение ответственности менеджмента кредитных организаций за недобросовестное выполнение своих обязанностей, за прямое хищение средств. Все, в том числе и менеджмент, должны понимать: если они, осознавая это, проводят недобросовестные финансовые операции, то за это обязательно наступит уголовная ответственность. Эти же люди должны попадать в черные списки при приеме на работу.

Айдар Булатов — основатель компании «Булатов Групп» и руководитель «Фабрики предпринимательства»:

— То, что мы видим, — это задержания ребят, которые были исполнителями, занимались технической работой. Аресты — инструмент давления и показатель того, что работа ведется. Но при этом нормальные ребята, которые окончили институт с отличием, ответственно относились к своей работе, получаются потерпевшими. Я считаю, что в сфере экономических преступлений ситуацию с такими задержаниями надо менять. В рамках расследования «экономического» уголовного дела нельзя человека лишать свободы на период следствия, если его вина не доказана. 75 процентов обвинений снимается с подозреваемых, даже до суда не доходит.

В нашем случае задержанные не преступники, но силовые органы такими действиями подрывают доверие населения к экономическим видам деятельности. Так все будут бояться любого нарушения, потому что иначе могут возбудить дело и арестовать. Прежде чем заключать людей под стражу, надо сначала разобраться. Наконец, человек может содействовать следственным органам, даже не находясь под арестом. У нас есть другие меры — подписка о невыезде, в случае нарушения которой наступает ответственность. Как и куда сбежит Тимербаев, обычный специалист инвестиционной компании, если у него здесь семья, мама, дети?