Роберт Мусин нашел у Мудариса Идрисова «фиктивный брак»

Команда нового собственника банка «БТА-Казань» Роберта Мусина срывает покров за покровом с деятельности предшественников

КАК ДЕНЬГИ СКАКАЛИ ПО КРУГУ

Все новые и все более экстравагантные открытия приносит процесс санации банка «БТА-Казань» (ныне «Тимер Банк»), в ходе которого команда нового собственника Роберта Мусина срывает покров за покровом с деятельности предшественников — команды Мудариса Идрисова. В ходе одного из процессов бывшего предправления, напомним, обвинили в том, что он арендовал здание головного офиса у самого себя, выкупив помещения на кредиты, полученные в самом же банке.

А вчера в Арбитражном суде РТ прошло заседание по рассмотрению другого, не менее любопытного иска «Тимер Банка», в рамках которого его юристы вскрывают методы, с помощью которых «рисуется» фиктивный капитал. Они требуют признать недействительным договор субординированного займа в 400 млн. рублей, который 26 июня 2012 года «БТА-Казань» привлек от ООО «Промэнергосервис» (Мурманск) сроком до июня 2018 года. Как пояснил представитель истца Дамир Низамов, подпитка подоспела очень вовремя: без этих денег уже к сентябрю 2012 года норматив достаточности капитала Н1 у банка опустился бы до 9,74%, то есть ниже минимально допустимых 10%. Нарушение обязательного норматива могло повлечь отзыв лицензии. «В банке это понимали и предприняли действия для того, чтобы улучшить показатель норматива. К сожалению, это было сделано фиктивно», — отметил юрист «Тимер Банка».

Низамов пояснил, что четверть из полученных 400 млн. — это деньги самого банка, которые буквально за день до сделки, 25 июня 2012 года, он выдал в виде кредита компании «С-Инвест». Через ряд операций они попали в «Промэнергосервис», который перечислил их банку.

Оставшиеся 300 млн. рублей, перечисленных «Промэнергосервисом», задержались в банке совсем недолго — уже вскоре они ушли компании «Орион Инжиниринг» через два кредитных договора — от 5 и 13 июля 2012 года. Поручителем по обоим кредитам выступил все тот же «Промэнергосервис». Затем, по информации Низамова, эти средства из «Орион Инжиниринга» были перечислены в Коммунальную сервисную компанию и «Экоцентр», а потом через цепочку сделок вернулись опять-таки в «Промэнергосервис». То есть, сделав круг, деньги вернулись в те же руки.

Мударис Идрисов вовремя провел рокировку в банке «БТА-Казань»

Рассказывая все это, Низамов демонстрировал судье довольно сложную схему из прямоугольников с названиями компаний и ведущими от них стрелочек, которая еле смогла разместиться на двух листах формата А4. То, что вся цепочка сделок охватывается единым умыслом, доказывается, во-первых, тем, что все прогоны произошли очень быстро, в считанные дни. Во-вторых, совпадают суммы. И третий аргумент — взаимосвязь компаний между собой. «Мы считаем, что у компаний «Промэнергосервис» и «Орион Инжиниринг» были общие экономические интересы хотя бы потому, что кому попало поручительство на 300 миллионов рублей не дают», — отметил представитель истца. Более того, по словам юриста, у него есть данные, свидетельствующие о том, что большинство участвующих в схеме компаний находилось под контролем известного мурманского предпринимателя Геннадия Шубина.

Примечательно также, что именно 25 июня 2012 года — как раз в тот день, когда была запущена оспариваемая сейчас схема, — в банке «БТА-Казань» завершился процесс передачи полномочий председателя правления банка. Вместо Идрисова, чей трудовой контракт закончился еще 28 апреля, в должность председателя правления официально вступил один из его замов — Руслан Алимов. А сам Идрисов переместился на пост председателя совета директоров. Рокировка, как видим, оказалась очень своевременной...

ЗАНАЧКА МУРМАНСКОГО ОЛИГАРХА

Появление фигуры Шубина в партнерах банка «БТА-Казань» придает делу особый колорит. Дело в том, что это очень известный персонаж в Заполярье. В середине 2000-х годов он аккумулировал в своих руках большую часть региональных энергоактивов и даже занимал пост советника губернатора Мурманской области Дмитрия Дмитриенко. Однако его империя стала рушиться после того, как 4 апреля 2012 года президент России Дмитрий Медведев досрочно прекратил полномочия Дмитриенко с формулировкой «по собственному желанию».

Как пишет местная пресса, сразу же против активов Шубина началась рейдерская атака, а в отношении его самого было возбуждено 6 уголовных дел, связанных с мошенничеством в ТЭК Мурманской области на сумму 1,5 млрд. рублей. Например, Сбербанк обвинил Шубина в хищении 414 млн. рублей кредитных средств (на что адвокаты ответчика отмечали, что в залоге у банка — особняк на Рублевке, чья стоимость как раз покрывает долг).

Любопытно, что одним из истцов в этом громком процессе выступало и татарстанское ОАО «Генерирующая компания», которое требовало взыскать с Шубина 57,6 млн. рублей в качестве недополученной оплаты за поставленную в Мурманскую область электроэнергию.

Предприниматель был взят под стражу в середине февраля 2013 года. Вместе с ним — и директор упомянутого выше «Орион Инжиниринг» Михаил Бородулин, которого обвинили в легализации средств, похищенных Шубиным. Однако, как сообщалось, перед арестом олигарх успел перевести часть активов на других лиц. Не исключено, что субординированный займ, предоставленный «БТА-Казани», тоже был одним из способов спрятать средства. А иначе как объяснить то, что в столь трудную минуту своей жизни он вдруг заинтересовался инвестициями в банковский бизнес далекой столицы Татарстана?

Процесс над олигархом длился все эти годы. В результате виртуозной работы его юристов два дела из шести были прекращены, а следователи, которые их вели, уволены. Тем не менее сколько веревочке ни виться, а конец будет — в августе 2015 года Шубина приговорили к 12 годам колонии общего режима.

«МЫ СЧИТАЕМ, ЧТО ЗАЕМ ВОЗВРАЩАТЬ НЕ НУЖНО»

Но вернемся к «Тимер Банку». Представители «Промэнергосервиса» и «Орион Инжиниринга» категорически не согласны признавать займ в 400 млн. рублей фиктивным.

Все доводы представителей банка адвокат ответчика Ольга Годинчук назвала «плодом воображения»: «Банк просто пытается воспользоваться сложной ситуацией займодателя и не возвращать ему деньги, — заявила она. — Нет никаких доказательств того, что деньги действительно вернулись «Промэнергосервису». Складывается ощущение, что все подстроено под заранее нарисованную схему».

И действительно — в ходе процесса Низамов был вынужден признать, что у «Тимер Банка» нет документов, подтверждающих многие «стрелочки» в представленной схеме, так как взаиморасчеты проводились между компаниями, а не с банком.

В результате «Тимер Банк» оказался в сложной ситуации. Субординированный заем в 400 млн. рублей надо отдавать, напомним, в июне 2018 года. Но взыскать эти суммы с заемщиков, у которых, по версии банка, они осели, крайне сложно. Кредит в 100 млн. рублей «С-Инвест» закрыт сомнительными векселями. А долг в 300 млн. рублей «Орион Инжиниринга» не обслуживается с осени 2013 года (то, что до этого платежи шли, сторона защиты приводит как аргумент против фиктивности кредита). Компания — в процедуре банкротства, «Тимер Банк» входит в список кредиторов, но удастся ли ему вытащить какие-либо деньги — большой вопрос.

«Тимер Банк» оказался в сложной ситуации: заем в 400 млн. рублей надо отдавать, но взыскать эти суммы с заемщиков, у которых, по версии банка, они осели, крайне сложно

Обиднее всего для команды Мусина, надо полагать, то, что по займу регулярно приходится платить проценты из расчета 8% годовых — с начала действия договора выплачено уже 30 млн. рублей. Раньше эти траты, по всей видимости, покрывали платежи по кредиту «Орион Инжиниринга», но теперь их нет. Слабым утешением служит лишь то, что банк успел безакцептно списать суммы двух платежей со счета поручителя — «Промэнергосервиса».

«Почему бы вам не взыскать с «Промэнергосервиса» как поручителя по кредиту весь оставшийся долг «Орион Инжиниринга»? — спросила адвокат на суде. «Мы считаем, что все эти сделки ничтожны. Мы не будем предъявлять требования к поручителю, поскольку наша позиция заключается в том, что заем возвращать не нужно», — ответил Низамов.

ЗАЧЕМ НАЦБАНК РТ ХОЧЕТ НАЛОЖИТЬ НА СУД ГРИФ СЕКРЕТНОСТИ?

Если оспариваемая схема имела место, возникает вопрос: куда смотрел Нацбанк РТ, почему дал ввести себя в заблуждение? В эту больную точку бьет и сторона защиты. Ольга Годинчук обратила внимание суда, что в 2012 году регулятор дал на получение субординированного кредита свое добро.

В ответ представитель Нацбанка РТ на суде по фамилии Насыбуллин заявил, что в 2012 году была проведена лишь юридическая экспертиза проекта договора. «Анализ проводился на основании годового отчета «Промэнергосервиса», который был подтвержден аудиторами. Нас этот отчет удовлетворил, вопросов не возникло. Но глубокой проверки источников происхождения средств мы не проводили», — признал он.

Сейчас ЦБ РФ в лице Нацбанка РТ полностью поддерживает иск «Тимер Банка». Формирование собственных средств банка с использованием ненадлежащих активов, по словам представителя Нацбанка РТ, было выявлено в ходе внеплановой тематической проверки «БТА-Казани», проведенной межрегиональной инспекцией ЦБ РФ в июне 2014 года, то есть сразу после того, как агентство по страхованию вкладов взяло банк, не выполняющий обязательства, под свой контроль, отстранив предыдущее руководство.

Кстати, комментируя «БИЗНЕС Online» иск, председатель правления «Тимер Банка» Айрат Камалов отметил, что он действует в соответствии с позицией агентства по страхованию вкладов (АСВ) и ЦБ РФ по этим сделкам. «Адекватная оценка этих сделок была произведена регулятором еще в прошлом году. Сейчас мы претворяем в жизнь задачи, поставленные Центральным Банком России и нашим акционером», — подчеркнул он.

Впрочем, суду представитель Нацбанка передал лишь выписку из акта проверки. Предоставлять материалы в полном объеме он отказался, ссылаясь на то, что документ носит гриф «Для служебного пользования». Более того, он даже выступил с ходатайством вести слушания в закрытом режиме. К счастью, адвокат «Орион Инжиниринга» выступила категорически против, ссылаясь на то, что нет закона о служебной тайне, а значит, нет и законных оснований препятствовать работе прессы. Пока что судья решил отложить решение по этому ходатайству на следующее заседание, так что не исключено, что стараниями подчиненных Мидхата Шагиахметова процесс все-таки будет засекречен от общества.

Председатель правления «Тимер Банка» Айрат Камалов отметил, что он действует в соответствии с позицией агентства по страхованию вкладов и ЦБ РФ по этим сделкам

ДЕЖАВЮ ОТ РОБЕРТА МУСИНА?

Самое интересное, что, в то время как юристы Мусина пылают праведным гневом в суде, рассказывая, как Идрисов «рисовал» капитал за счет фиктивных займов, с другим банком Роберта Ренатовича происходит нечто смутно похожее.

Как мы неоднократно писали, летом 2015 года на грани нарушения норматива Н1 оказался Татфондбанк. Из-за крупных убытков показатель достаточности капитала у него постепенно снижался с 11,5% до 10,5% всю первую половину года. Неожиданно ситуацию спас субординированный депозит на 2,4 млрд. рублей сроком на 10 лет, который в начале сентября ТФБ предоставило ОАО «Генерирующая компания» (принадлежит АО «Связьинвестнефтехим», единственным акционером которого является Республика Татарстан — прим. ред.). Это позволило банку увеличить собственный капитал сразу более чем на 10%. А в конце сентября ТФБ разместил дополнительный выпуск акций на сумму 4 млрд. рублей, более половины которых оплатила все та же Генерирующая компания. Такая щедрость со стороны энергетиков, которые и сами нуждаются в инвестициях, вызвала легкое недоумение у наблюдателей, как, к слову, и допэмиссия «АК БАРС» Банка на 9,8 млрд. рублей, которую полностью выкупил ГЖФ.

Возможно, ключ к пониманию процесса дает то, что уже через неделю две считающиеся близкими к ТФБ структуры — ООО «Спартак-Финанс» (владеет 99,72% акций ОАО «Обувная фабрика «Спартак», которое, в свою очередь, владеет 4,896% уставного капитала ТФБ — прим. ред.) и ООО «Активные технологии» (100% принадлежит Линару Нугманову, одному из бенефициантов группы ТФБ — прим. ред.) — выкупили у той же Генерирующей компании 15,06% голосующих акций ОАО «Акибанк». Реальная стоимость сделки не разглашается, но даже по номиналу получается 480 млн. рублей. Что если это часть некоей серии операций? Впрочем, прямой связи между участниками сделок не прослеживается, доказать что-либо в таких случаях крайне сложно... История с банком «БТА-Казань» — яркий тому пример.

Пресс-службы ТФБ и Генерирующей компании не стали комментировать «БИЗНЕС Online» сделки.